【2024年5月】新NISAつみたて投資枠の運用実績をブログで公開

ブログランキング参加中です！

＼あなたの応援が励みになります／

2024年に始まった新しいNISA。

生涯投資枠1800万円のうち、600万円は「つみたて投資枠」として運用することができます。

2024年から投資を始めた人の資産がどうなっていくか、当ブログで毎月紹介していきます。

この記事では私の新NISA（積立投資枠）の運用状況と月間の資産推移を毎月追っていきます。

同時期に投資を始めた方にとって、少しでも参考になれば幸いです。

Contents

新NISAつみたて投資枠の運用について
2024年の資産推移
おわりに

新NISAつみたて投資枠の運用について

私がつみたてNISA投資枠で運用している商品や投資期間など、簡単に説明します。

投資のねらい

20年後の老後資金
月5万円×10年
目標金額：800万円

つみたて投資枠では長期的な資産形成を目的のため、私は老後資金の一部になるよう投資しています。

600万円の非課税枠に対して積立投資に捻出できる金額は月5万円。

収入に増減がなければしばらくはこの金額を積み立てるとして、10年間の期間を想定しています。

目標金額は10年後に800万円、利回り5～6％台で達成できる計算です。

投資商品（コア）

私はつみたて投資枠で『emaxis slim米国株式（S&P500）』を積立しています。

多くの方は全世界株式へ分散投資する通称：オルカンへ投資していますが、私がS&P500へ投資している理由は次の通りです。

よりアクティブな運用が必要
中国よりインド推し
オルカンはiDeCoで拠出中

30代後半で投資を始めた身としては、時間を使った投資も20代～30代で投資を始めた人からすると遅いため、より尖った投資先に預けることを決めました。

別記事ではS&P500への投資をより詳しく解説しているのでご覧ください。

投資商品（サテライト）

また、つみたて投資枠で購入できないインドへの投資として、『大和－iFreeNAXTインド株インデックス』を購入しています。

こちらは手動になりますが、毎月適当なタイミングで購入しています。

2024年の資産推移

2月

66,713円(+3,713円）

つみたて投資枠を使って始めたの資産報告です。

月5万円S&P500、インド株インデックスにスポットで13,000円購入しています。

併せて3,713円のプラス。

日本株だけでなく世界の株も顕著に推移している状態です。

3月

120,554円(+6,554円）

日本株も大きく資産を伸ばすことができました。

それと同時に世界の株も好調です。

インデックス投資は入金力が試されると聞きますが、やはり原資が大きくなると運用の利回りにも影響が大きいので、早めに入金していきたいところ。

クレジットカード積立も月10万円まで解禁になったので、投資したいという気持ちが大きくなりますが、いやぁ待て待て。

スピード違反し、ほかの生活に支障が出ない程度に検討していきたいと思います。

4月　+3.9％

171,445円(+6,444円）

為替変動で変動も大きかった4月。

終わってみれば運用収益率としては3.9％となり少しペースが落ちてきています。

始めたばかりの積立投資に大きなリターンを求めるのは酷。

もう新NISA売ってしまった人もいるとネットニューで見ましたが、この程度の下落で手放すのはもったいないので私はホールドします。

5月　+9.0％

235,405円(+19,405円）

為替介入など目まぐるしい相場でしたが、終わってみれば大幅ジャンプアップの1ヶ月となりました。

新NISAのつみたて投資枠は月5万円で年間60万円のペースで運用しています。

6月からは恩着せメガネによる定額減税が始まり、手取りが増える予定です。

物価高にも対応できる家計状況であれば+1万円つみたて投資に割り振ってもいいのかなと思案中です。

英国株は割高とは言われてますが、エヌビディア含め爆裂中ですよね。

おわりに

つみたて投資枠への投資は、SBI証券で口座開設し運用中です。

理由は、クレジットカード積立ができるから。

私が使っているメインカードの『三井住友NLゴールド』では、投資額の1％分ポイントが付与されます。

積立投資して年間6,000P獲得できるのは、なかなかお得なほうで重宝しています。