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インカムゲインに没頭しすぎると、必ず思うことがあります。
それが、「あーあ、毎月分配金入ってこないかな」という魅惑の投資法です。
日本株の多くは3月決算で、6月と12月に中間・期末配当が出ます。
米国株だとそれが年4回になり、それなりにうまく組み合わせれば毎月分配も夢ではありません。
先日、ハルさんがポストされていましたが、投信の組み合わせで毎月分配も可能だそうです。
なるほどこういったポートフォリオも面白そうだなと思いました。
SBIグローバルアセットマネジメントの株主総会招集通知に、毎月分配金を受け取れる投資信託のポートフォリオ例が載ってた。これで毎月分配金生活が実現できる。 pic.twitter.com/RpOkT3fz3H
— ハル☀️@米国ETF・オルカン・米国株投資🇺🇸 (@haru_tachibana8) June 9, 2024
株式投資で毎月分配金がもらえるメリット
毎月分配金がもらえる投資をすることで得られるメリットは次ようなものが考えられます。
安定した収入源: 毎月分配金を受け取ることで、定期的なキャッシュフローを得られます。特に家計の補助や貯蓄増強に役立ちます。
精神的な安心感: 定期的な収入があることで、投資に対する不安やリスクを軽減しやすくなります。長期的な投資計画を立てやすくなる点も魅力です。
資金の柔軟な運用: 毎月分配金を再投資することで、複利効果を狙った資産形成が可能です。分配金を受け取りつつ、再投資による資産の増加を期待できます。
年金も二ヶ月に1回の支給ですので、それ以上に毎月お金が入る仕組みというのはリタイアしてからの精神安定剤になりそうです。
手元にお金があれば新たに株を購入することもできるし、臨時支出があっても大きな痛手にはなりません。
毎月分配金がもらえる株式投資のデメリット
反対に毎月分配金がもらえる株式投資法のデメリットはないのでしょうか。
まずは分配金の減少リスクです。
市場の状況や投資信託の運用成績によって、分配金が減少するリスクがあります。
安定した収入を期待していても、経済状況に影響されることは避けられません。
元本割れのリスクもありますね。
分配金を出すために元本が削られることがあり、長期的には投資元本が減少する可能性があります。
特に高分配を謳う商品には注意が必要です。
ハルさんのポストの元ネタはSBIグローバルアセットマネジメントの株主総会招集通知でしたので、実際に見てみました。
ポートフォリオの例を見ても、日本・米国・欧州もありRIETも債権も入っておりバランス良く分散されていてよさそうに見えます。
ただ現状で言えばRIETは下がってますし、米国債券も利回りが下がるかもしれません。
そういったデメリット、絶対はないという認識のもの投資できるのが良きですね。
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毎月分配に目がくらんだ失敗例
とかくいう私、毎月分配に目がくらんで去年はずっと含み損を抱えていました。
それが、QYLDです。
QYLDとは、NASDAQ100指数に連動する株式を保有し、同時にコールオプションを売却する「カバード・コール戦略」を採用するETFです。
この戦略により、株式の配当金に加えてオプションプレミアムを収益として得ることができます。
比較的高い（約10％ほど）分配金を毎月提供してくれることで、愛好家の方もいますよね。
シンプルにこれ一本で毎月分配金がもらえる！
と思った私は、一時期QYLDを毎日のように購入していました。
たしかに毎月インカムが手に入る。
しかし、株価は全く上昇しないどころか、タコ足配当のためにどんどん下がっていきました。
結果、4万円ほどの含み益を抱えていましたが異様な円安のおかげで為替差で微プラスで確定できました。
もし円高に振れていたらダブルパンチでしたね…。
さいごに
それからというもの、毎月分配という甘い蜜から日本の配当株+米国配当株（実際はBTIなので英国株）にいきつきました。
見てお分かりのようにでこぼこした配当収入月になりますが、投資銘柄としては業績も安定しているため、精神的にも落ち着いています。
毎月分配金を手にするにもメリットとデメリットを理解し、自分の投資目的やリスク許容度に合わせた選択を行うことが大切です。
毎月の分配金を受け取ることで得られる安心感とともに、長期的な資産形成を見据えた計画を立てましょう。
では本日はこの辺で、ご覧いただきありがとうございました。
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