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子供に何か残してあげられるものはないか。
と考えていたところ、2023年度に終了になるジュニアNISA制度を思い出し、駆け込みで口座開設+80万円一括投資したのが2023年の12月。
約6ヶ月の運用で資産は100万円を突破していました。
嬉しかったので、ご報告記事となります。
関連：2023年で終了のジュニアNISAでアレを一括購入しました
6ヶ月で運用益は+25％
普段ブログ村では米国株に所属しており、多くのブロガーさんの記事を拝読しています。
やっぱりオルカンは強い、S&P500が強いと目にしただけありこの半年間で+25.53％と個別株以上かなと思うくらいどえらい増えました。
オルカンとはいえ約60％は米国株。
米国株のうち株価絶好調のエヌビディアは1.7％入っているので、上昇をゲットできた大きな要因のひとつではないでしょうか。
S&P500だったらエヌビディア2.9％だったので、もっと大きく寝あがっていたかもしれませんね。そ
れにしてもオルカンの新興国インドも1.7％だったような…
私はインドにも期待していること、日本や先進国にも期待して分散できているオルカンで息子の資産を築きたいと思ったので投資商品として選んだので、非常に満足しています。
このまま子供に老後まで持ってもらう
ジュニアNISAの使い道は各家庭で違うと思います。
教育資金にする方が多いと思いますが、私は20歳になったらこれをそのまま渡す予定です。
以前ブログで書きましたが、20歳で資産335万円あり、利回り5％の金融商品で資産運用をすれば、65歳で3,000万円が達成できる予想が立っています。
この金額があれば積立投資をしなくても、45年の複利の力で3,000万円に到達するという複利の力に当時は驚きました。
関連：【福利は最強】子供が20歳時に335万円あればほったらかしでアッパーマス層になれる
現在子供は10歳、残り10年で資産が335万円になることはかなり難しいと思います。
利回り7％でも20歳時には200万円になっているということなのでそこは目をつぶるor追加投資するかですが…
子供はこの資金を老後までほったらかしてくれれば複利で老後資金を気にすることはなくなると思っています。
追加でなんとかしなければならないほどインフレが進むかもしれませんが、ゼロよりかはましです。こ
れくらいしかできることはないですが、せめて親として虎の子の80万円をジュニアNISAにぶちこめてよかったと思います。
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さいごに
自分の将来についてはiDeCo+新NISAつみたて投資枠。
子供の将来はジュニアNISA。
役割に対してしっかりと対応できたことに、自分を誉めたいと思います。
その分いま自分が好きなモノや家族との思い出にはお金を使う、時には惜しみなく使う。
いつも贅沢とはいきませんし、子供の教育や日々の生活で生活レベルを上げるようなことにならない程度に節約を楽しみ、生きたお金を使っていきたいなと考えています。
本日もご覧いただきありがとうございました。
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