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2024年9月6日に発表された米国の雇用統計の影響が大きく、私が新NISAで積立投資を始めたS&P500が年初来マイナス、含み損に転落してしまいました。
新NISAはみな同じスタートになるため、毎月5万円をS&P500に積立投資していた人はみな含み損になっているはずです。
「赤信号、みんなで渡れば怖くない」
というわけではないですが、同じ境遇の人がいればまだメンタルは大丈夫なはず。
しかし、これが続くとなると話は別です。
今年から新NISAで投資をはじめ、投資で損したとパニックになっている人がいたらぜひ読んでほしい「メンタルの保ち方」について考えました。
積立投資でマイナスになったときにメンタルを保つ方法
初年度でよかったな
積立投資の大前提は『長期視点』です。
市場は短期的に変動しますが、歴史的には長期的な上昇トレンドを示しています。
例えば、S&P 500のデータを見てみると、過去30年間の平均年間リターンは約10%です。
しかし、短期的にはリーマンショック（2008年）やコロナショック（2020年）のように一時的に大きな下落がありましたが、数年後には回復しています。
このような長期的なリターンを意識することで、一時的なマイナスの期間も乗り越えることができます。
この下落がいつまでかはわかりませんが、「初年度で良かった～まだ始まったばかりだぜ」とと思えばメンタルは軽減されます。
バーゲンセールだ
暴落こそ積立投資がドヤれるターン、ドルコスト平均法を信頼していきましょう。
ドルコスト平均法は市場が下落している時も継続して投資を行うことで、安い価格でより多くの資産を買い付けることができます。
後に市場が回復したときに利益が得られる可能性が高まります。
市場が下落している時こそ、長期的な利益を増やすチャンスだと捉えることができます。
一括投資のほうが得られるリターンは大きいと言われる中、積立投資家は今年に入って一度もドヤることができませんでした。
ここは声を張って「バーゲンがきたぞ！」と言っていきましょう。
証券アプリは消去しちゃおう
投資においては、感情がパフォーマンスに大きく影響します。
特に市場が下落している時に投資をやめたくなる衝動を抑えるためには、事前に決めたルールに従い、冷静に行動することが大切です。
10年後、20年後の目標のために投資を始めたのであれば短期の動きなんてミジンコレベル。
改めてルールを見直せるチャンスが到来したと思いましょう。
もしそれでも冷静でいれなければ、証券アプリをアンインストールでOK。
アプリを消去しても売却はされないし、積立投資は継続していきます。
しばらくの間はネットフリックスでも見て気晴らししていきましょう！
買い目線だとメンタルが激変する
暴落局面に立つと、急いで資産を売却しなきゃ、守らなきゃと思ってしまうのですが、これが買いに向かう気持ちになるとあら不思議。
「もっと下がれ～！」という気持ちが強くなります。
ただし、前日比・前週比より下がったから買うというのはよくありません。
私はよくyoutubeで馬渕さんの動画を見るのですが、この表にいつも助けられています。
まずはこちら。
日経平均のレンジです。今年の予想EPSからPERがいまどのレンジで動いているかを見ることができます。
８月の暴落時にはPER12倍に触れたので、さすがに下がりすぎだと厚めに購入に踏み切りました。
今回はどこまで下がるか分かりませんが、この数字を頭に入れておくとよいでしょう。
こちらは年末～来年までの見通し。
強気でいけば年末には42,000円くらいまで行くかと思いますが、米国の状況および大統領選いかんでは中間・弱気シナリオを想定しておくのも良いかと思います。
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さいごに
投資を始めた頃は、一日の値動きに一喜一憂していた時もありました。
フルベットで暴落に陥り、ご飯が喉を通らない経験もしました。
こと、積立投資は毎月生活資金の一部（余剰資金の一部）を投じて投資をしているはずです。
本来ならメンタルが激落ちするものではありません。
上記のメンタル保つ方法でも気が晴れないのであれば、つみたて額を下げてみる、最悪辞めるという選択肢も私はアリだと考えます。
日々辛い思いをするよりも、日々嫌な重荷から抜け出せた方が幸せですし、お金を貯める（稼ぐ）方法は投資以外にもたくさんありますからね。
暴落は友達、怖くない。
そう思えるメンタル投資家になりたい人、ぜひ私の友達になって下さい。
本日もご覧いただきありがとうございました。
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