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子供も10歳になり、だんだんと親の手から離れていくのを実感する日が増えてきました。
仕事や子育てなどに一生懸命だった人ほど、老後の生活はあっけないかも。
ひょっとしたら、何かの一件で一気に老け込んでしまう人もいます。
今は必死になってお金を貯めて回して増やすことに躍起になってます。
しかし、将来使うこともちょっと考えないとな、と思い我が家の資産を眺めていました。
ちょっと、思ったことを書きます。
つみたて投資したオルカン
2024年はほったらかしでも+30万円
2021年の終わりから、約2年間かけ妻の証券口座でつみたて投資をしました。
当時は自分の旧NISA口座以外でも運用ができればという思いで妻を口説き、2年間投資だけ月33,000円ずつインデックス投資してました。
2023年末以降から入金はせず、まさにほったらかしで運用中。
2024年末に久々に口座を見たので、これまでの推移をまとめました。
| 年度 | 金額 | 前年比 |
| 2021年 | 48,099円 | 0円 |
| 2022年（40万円積立） | 423,144円 | +375,045円 |
| 2023年（40万円積立） | 995,784円 | +572,640円 |
| 2024年（ほったらかし） | 1,329,119円 | +333,335円 |
入金なくほったらかしでもしっかり前年比プラスになってる。
ほんとオルカンは神ですね。
なんちゅーパフォーマンスや…。
65歳で550万円にしたい（願望）
妻の口座なので、これ以上（自分の資金が増えない限りは…）追加で投資する予定はありません。
追撃なしで、この資産を7％利回りで65歳になるまで残り21年間運用できれば、資産は550万円になるかもしれません。
種が80万円ですので、そこまでいけば十分すぎますね。
65歳から5万円取り崩していく
利回り7％が続けば80歳近くまで使える
もし550万円まで資産が育てば、65歳以降で毎月5万円ずつ取り崩したいと考えます。
運用し続けるとして、利回り7％が継続すれば、毎月５万円のとりくずしでも80歳近くまで資産は持つ。
こうなれば、夫婦でちょっとした贅沢をできるのではないでしょうか。
2～3ヶ月に1回旅行に行きたい
私たちは温泉が好きなので、温泉のある旅もいいですね。
疲れを癒やす温泉地は、ゆったりとした時間を過ごしたい夫婦にぴったりです。
草津温泉、城崎温泉、など行ったことある先も再訪したいですし、指宿温泉などが人気の温泉も行ってみたいです。
また、年々自然と触れ合うことにも楽しさを感じるようになりました。
北海道の富良野や大雪山、富山県の立山黒部アルペンルートもいいですね、行ってみたい。
あとは元気なうちにグルメですね。地元の特産品や美味しい料理を楽しむ旅も魅力的。
例えば、北陸の海鮮料理、九州の郷土料理などレンタカーを借りて回ってみたいです。
あとこれは、夫婦でちょっと話したことあるのが国内のクルーズ旅行。
国内や近隣諸国を巡るクルーズは、移動が楽で、宿泊も食事も楽しめていいなぁと思ってます。
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お金以外の準備もシニアには必要
シニアになって旅行を楽しむための準備では、前述した通りお金も大事なのですがそれ以外にも大事なことがあります。
まずは、健康状態の確認。
長距離移動や観光が負担にならないよう、出発前に健康診断などで不調がないか定期的に確認しなければいけません。
宿泊先や移動で何があるか分からないので事前予約や保険への加入も。
若い頃の旅行より手厚く入らなくてはいけません。
荷物などの準備もより軽く機能的なスーツケースを用意したり、旅先で体温調節がしやすい服装、歩きやすい靴を選ぶ必要もありますね。
さいごに
お金は目的ではなく幸せになるための手段といいますが、お金があるとこういった楽しい計画もできます。
ないならないなりに楽しみも作れるとは思いますが、夢を膨らませるにはお金も現実問題必要です。
答え合わせは20年後。
これより増えればもっと早く取り崩しますし、減れば旅行はなし！
それくらい想定してみていこうと思います。
本日もご覧いただきありがとうございました。
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