【2025年2月】新NISAつみたて投資枠の運用実績をブログで公開

ブログランキング参加中です！

＼あなたの応援が励みになります／

2024年に始まった新しいNISA。

生涯投資枠1800万円のうち600万円は「つみたて投資枠」として運用することができます。

2024年から投資を始めた人の資産がどうなっていくか、当ブログで毎月紹介していきます。

この記事では私の新NISA（積立投資枠）の運用状況と月間の資産推移を毎月追っていきます。

同時期に投資を始めた方にとって、少しでも参考になれば幸いです。

Contents

新NISAつみたて投資枠の運用について
2024年新NISA1年目の資産推移
2025年の資産推移
1. 1月　14.5％　741,879円（+93,929円）
2. 2月　7.5％　753,851円（+52,897円）
おわりに

新NISAつみたて投資枠の運用について

私がつみたてNISA投資枠で運用している商品や投資期間など、簡単に説明します。

投資のねらい

20年後の老後資金
月5万円×10年
目標金額：800万円

つみたて投資枠では長期的な資産形成を目的のため、私は老後資金の一部になるよう投資しています。

600万円の非課税枠に対して積立投資に捻出できる金額は月5万円。

収入に増減がなければしばらくはこの金額を積み立てるとして、10年間の期間を想定しています。

目標金額は10年後に800万円、利回り5～6％台で達成できる計算です。

投資商品（コア）

私はつみたて投資枠で『emaxis slim米国株式（S&P500）』を積立しています。

多くの方は全世界株式へ分散投資する通称：オルカンへ投資していますが、私がS&P500へ投資している理由は次の通りです。

よりアクティブな運用が必要
中国よりインド推し
オルカンはiDeCoで拠出中

30代後半で投資を始めた身としては、時間を使った投資も20代～30代で投資を始めた人からすると遅いため、より尖った投資先に預けることを決めました。

別記事ではS&P500への投資をより詳しく解説しているのでご覧ください。

投資商品（サテライト）

また、つみたて投資枠で購入できないインドへの投資として、『大和－iFreeNAXTインド株インデックス』を購入しています。

こちらは手動になりますが、毎月適当なタイミングで購入しています。

2024年新NISA1年目の資産推移

2月：66,713円(+3,713円）

3月：120,554円(+6,554円）

4月：171,445円(+6,444円）

5月：235,405円(+19,405円）

6月：303,124円（+34,120円）

7月：341,724円（+17,721円）

8月：383,078円（+9,076円）

9月：452,931円（+23,930円）

10月：541,164円（+57,157円）

11月：607,385円（+68,374円）

12月：691,623円（+96,668円）

念のため2024年の1年間の資産推移を載せておきます。

1年間で16.2％のプラス。

資産で言えば約10万円プラスというのは出来過ぎですね。

2025年の資産推移

1月　14.5％　741,879円（+93,929円）

今年からインド株インデックスは特定口座で積立投資することにしています。

アメリカはトランプ大統領になり、彼の一声で市場が動くようになりました。

いいこともあれば悪いこともある。

こういった相場に関しては継続して積立投資を続けることさえすればいいので、淡々とやるのみです。

インドは知らなったのですが、落ちてきているんですね含み損です。

こちらも今はみんな気にしていないようなので、淡々と積立投資していきたいです。

20年後の爆益を夢見てね。

2月　7.5％　753,851円（+52,897円）

前月より半減です、結構落ちていましたね、驚きです。

特にインドが下がってます。

このところ全然耳にしていませんでしたのですが、やはり新興国。

乱高下は想定しておかないといけないなという風に襟を正すというか身が引き締まります。

こういうときほど、コアサテライト戦略って大事だなと感じます。

おわりに

つみたて投資枠への投資は、SBI証券で口座開設し運用中です。

理由は、クレジットカード積立ができるから。

私が使っているメインカードの『三井住友NLゴールド』では、投資額の1％分ポイントが付与されます。

積立投資して年間6,000P獲得できるのは、なかなかお得なほうで重宝しています。